工商银行开卡为什么忽然要工作证明?哪个银行不需要工作证明?
2023-06-01 11:07:42 来源:产业经济网 编辑:

工商银行开卡为什么忽然要工作证明?

银行开卡为啥需要提供工作证明?1、监管层要求银行要认真核查银行办卡人的资质;2、如果银行未尽职,后期发生相关问题,由银行承担相应的连带责任;3、银行为了提高对办卡人的要求,就需要办卡人提供工作证明。

办理银行卡,在过去,很容易,带上身份证到营业网点,差不多半小时就能办好。而现在不同了,由于网络诈骗比较猖獗,不法分子利用网络的便捷性,使用银行卡进行诈骗。

银行防止各种诈骗,于是重新制定了办卡规则,如今银行办卡分两类:

第一类,就是本地户籍的人,只需要提供身份证,就可以办理银行卡。

第二类,非本地户籍的人,则需要提供更多的资料:比如,身份证、户口本、居住证、工作证明、收入证明。

于是,就会有人问,办理银行卡为啥需要提供工作证明?

这里有两个方面的原因:

第一个方面的原因,就是银行管理制度升级,全方位的提高银行服务质量,更好的完善银行卡服务,提供更精准的信息。也就是说,在第一次办理银行卡,尽可能完善、完整收集客户的有效真实资料信息。

第二个方面的原因,就是银行需要接受来自监管层的要求,由于网络诈骗盛行,监管层为了加强银行的管理,对办理银行卡设置了重要前置条件,就是银行有责任甄别办卡人身份真实性和有效性,如果后期出现网络诈骗,可以迅速找到犯罪嫌疑人,进行处置,如果无法查询到,则由银行承担连带责任。

另外为了防范,客户使用银行卡进行洗钱,对核实客户身份信息非常关键,办理银行卡需要提供各种资料就显得非常有必要。当然,这也是相关法律法规的必然要求,根据202年10月29日中国人民银行2021年第10次会议,经过中国人民银行、中国银保监会、证监会审核签发通过的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2022年3月1日起施行。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。

总之,银行办理银行卡要求提高,也是为了保护持卡人的利益,提高金融安全系统的安全系数。

哪个银行不需要工作证明?

工商银行

工商银行是不需要工作证明的。“工商银行办银行卡不需要工作证明,如果是持外地身份证开卡,需提供本地居住证,否则只能开日累计存取款限额均为1万元的二类卡,且不建议开通网上银行、掌上银行等服务。都不需要

关键词: 工商银行开卡为什么要工作证明 工商银

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